近日，相关部门正式发布了针对投资咨询机构的从业规范，明确了对84家机构的监管要求。该规范旨在强化行业自律，保护投资者权益，提升服务质量。以下是关键内容分析：
一、必须持证上岗的岗位
根据规范，以下岗位人员必须持有相应的从业资格证书：
1. 投资顾问：需通过证券从业资格考试，并取得投资顾问执业资格。
2. 分析师：从事证券、期货等市场分析的人员，必须持有分析师资格证书。
3. 风险管理岗：负责评估和监控投资风险的人员，需具备相关专业认证。
4. 客户服务代表：若涉及投资建议或产品推介，必须持有基础从业资格。
这些要求强调了专业资质的重要性，以防范因人员专业能力不足导致的投资风险。
二、违规高发业务领域
规范指出，以下业务是违规行为的高发区，机构需加强内部控制：
- 虚假或误导性宣传：如夸大投资收益、隐瞒风险，易引发投资者纠纷。
- 未经授权的代客操作：部分机构可能越权进行交易，违反客户自主原则。
- 内幕信息泄露：利用未公开信息提供咨询，属于严重违规。
- 高额收费或隐形费用：不规范收费模式可能损害投资者利益。
- 跨界违规推介：如将保险或私募产品伪装成低风险投资，误导消费者。
此次规范的发布，要求投资咨询机构在30日内完成自查整改，并建立长效监管机制。投资者在选择服务时，应优先核实机构及人员的持证情况，避免落入违规陷阱。行业专家表示，此举将推动投资咨询市场走向标准化和透明化，最终促进金融市场的健康发展。
